Rapports annuels de placement

Plus simples qu’il n’y paraît

Des explications pour y voir plus clair

Le relevé de vos portefeuilles d’investissement émis le 31 décembre chaque année comprend également deux rapports qui vous donnent un portrait détaillé de vos placements. Ces rapports vous semblent difficiles à comprendre? Voici quelques clarifications pour faciliter votre lecture.

Rapport de performance

Comme son nom l’indique, ce rapport détaille la performance de vos investissements sur deux périodes : pour la dernière année civile et depuis la création du compte. Utilisez ces données pour évaluer le progrès réalisé pour atteindre vos objectifs de placement.

Variation de la valeur (tableau)

Détaille l’évolution de la valeur marchande de votre compte en fonction des dépôts, des retraits, des transferts que vous avez effectués et de la fluctuation des marchés financiers.

Variation de la valeur (graphique)

Illustre la fluctuation de la valeur marchande de votre compte depuis son ouverture et pour la dernière année, en considérant les montants nets investis.

Rendement de votre compte

Expose le taux de rendement total de différentes périodes, se terminant toutes le 31 décembre. Les rendements sont calculés en utilisant une formule normalisée pour l’ensemble de l’industrie (expliqué au point 4), connue sous le nom de «taux de rendement pondéré en fonction de la valeur monétaire

Méthode de calcul

Cette méthode permet de mieux comprendre la performance de vos placements, puisqu’elle tient compte du moment auquel vous avez effectué des dépôts ou des retraits.

Le rendement personnalisé de votre portefeuille est calculé selon une formule normalisée pour l’ensemble de l’industrie, connue sous le nom de « taux de rendement pondéré en fonction de la valeur monétaire », ou TRPVM.

Elle permet de mesurer la performance de vos investissements en tenant compte de tout ce qui fait varier la valeur des actifs : intérêts, dividendes, gains en capital réalisés, dépôts, retraits et transferts. Comparez le taux de rendement obtenu au taux de rendement cible fixé selon votre objectif financier.

Rapport des frais et de la rémunération

Ce rapport répertorie les sommes perçues pour les services et conseils reçus dans la dernière année.

Frais administratifs et associés aux transactions, et si applicable, honoraires de service

Incluent les frais administratifs, de souscription, d’échange et de rachat, et si applicable, les honoraires de service Gestion Privée de Patrimoine BNI, pour chaque compte.

Note : les achats, les échanges et les demandes de rachat de titres effectués par l’entremise de nos représentants n’entraînent aucuns frais transactionnels. Nous ne percevons pas non plus de frais administratifs. Seule exception : les frais de fermeture d’un compte enregistré.

Paiement du gestionnaire de fonds d’investissement

Comme tous les autres fonds d’investissement, les Fonds BNI comportent des frais de gestion qui peuvent varier selon le fonds et la série. De ces frais, des montants similaires aux commissions de suivi sont payés directement à la Banque Nationale du Canada pour les services et les conseils qui vous ont été donnés concernant les placements dans votre compte.

Total des frais et de la rémunération

Il s’agit du montant total des frais et de la rémunération (points 1 et 2) déboursés pour l’année couverte par le rapport.

Les petits détails pour tout savoir

Pour des explications détaillées des méthodes de calcul du rendement de votre portefeuille, consultez notre feuillet explicatif TRPT et TRPVM ‑ Un aperçu.

Les informations et les opinions qui sont exprimées dans la présente communication le sont uniquement à titre informatif et sont sujettes à changement. Les points de vue exprimés ne visent pas à prodiguer des conseils de placement ni à faire la promotion de placements en particulier et aucune prise de décision de placements ne devrait reposer sur ces derniers. Banque Nationale Investissements inc. a pris les moyens nécessaires afin de s’assurer de la qualité et de l’exactitude des informations contenues dans la présente à la date de la publication. Cependant, Banque Nationale Investissements inc. ne garantit ni l’exactitude ni l’exhaustivité de cette information et cette communication ne crée aucune obligation légale ou contractuelle pour Banque Nationale Investissements inc.

Les Fonds BNI (les « Fonds ») sont offerts par Banque Nationale Investissements inc., une filiale en propriété exclusive de la Banque Nationale du Canada. Un placement dans un Fonds peut donner lieu à des frais de courtage, des commissions de suivi, des frais de gestion et d'autres frais. Veuillez lire le prospectus des Fonds avant de faire un placement. Les titres des Fonds ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par un autre organisme public d’assurance-dépôts. Rien ne garantit que les fonds de marché monétaire pourront maintenir une valeur liquidative fixe par titre ou que le plein montant de votre placement dans un fonds vous sera retourné. Les Fonds ne sont pas garantis, leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir.